Шахраї почали через «Дію» та банківські акаунти оформлювати кредити на українців (ВІДЕО)

Слідчі поліції викрили організовану групу, яка за допомогою штучного інтелекту оформлювала кредити на українців.

Як повідомляє НПУ, оборудку організувала 33-річна жінка, котра під час повномасштабного вторгнення виїхала до Польщі. До злочинної діяльності залучила колишнього чоловіка та знайомого з Миколаєва. Жінка отримувала з невстановлених джерел персональні дані користувачів онлайн-банкінгу — фінансові номери мобільних телефонів, паролі та коди авторизації. Отриману інформацію вона передавала іншим учасникам групи, які здійснювали несанкціоновані входи до мобільних застосунків українських банків, а далі — у «Дію» через систему авторизації BankID.

Отримавши доступ до електронних кабінетів громадян, зловмисники використовували персональні дані користувачів онлайн-банкінгу — фінансові номери мобільних телефонів, паролі та коди авторизації. Через це здійснювали несанкціоновані входи до мобільних застосунків українських банків, і логінились у Дію через систему авторизації BankID. Таким чином зловмисники уклали договори та відкрили рахунки від імені щонайменше 286 громадян, а на частину з них оформили кредити на суму більше 4 000 000 гривень. Отримані кошти учасники групи переводили на підконтрольні рахунки у різних фінансових установах. У подальшому гроші конвертували у криптовалюту та обготівковували.

Оборудку викрили слідчі Головного слідчого управління Національної поліції України за оперативного супроводу Служби безпеки України під процесуальним керівництвом Офісу Генерального прокурора. До реалізації заходів були залучені фахівці Міністерства цифрової трансформації та представники банківських установ, які активно сприяли слідчим діям. У результаті проведених обшуків за місцями проживання фігурантів вилучено комп’ютерну техніку, мобільні телефони, банківські картки, чорнові записи та інші речові докази, що підтверджують протиправну діяльність.

Читайте також: У Мінцифри відреагували на інформацію про витік даних із «Дії»

Трьом учасникам організованої групи повідомлено про підозру у шахрайстві,  вчиненому організованою групою в умовах воєнного стану, шляхом незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, у великих розмірах (ч. 5 ст. 190 ККУ), та у несанкціонованому втручанні в роботу інформаційно-комунікаційних  систем, що призвело до підробки та спотворення процесу обробки інформації, під час дії воєнного стану, організованою групою (ч. 3 ст. 28, ч. 5 ст. 361 ККУ). Санкція статей передбачає покарання у вигляді позбавлення волі на строк до п’ятнадцяти років із конфіскацією майна.

Експерт з кібербезпеки, колишній співробітник Департаменту контррозвідки СБУ Костянтин Корсун, зокрема,  зазначає на своїй сторінці у ФБ, «шахраї дурили банківські онлайн-системи верифікації з виростанням діп-фейків, підміняючи обличчя жертви на своє. І кількість таких випадків свідчить про успішність усієї схеми та небажання банків захистити своїх клієнтів. А держструктури, на чолі зі всемогутньою мінцифрою – мовчки спостерігають за цим масовим свавіллям. Дані за 2025 рік поки відсутні, але за 2024 рік (за даними НБУ), кількість шахрайських операцій з платіжними картками становила 270 тисяч випадків, на загальну суму 1,1 мільярди гривень. А розрекламовані “сповіщення у Дії про видачу кредиту” – якось геть не допомагають».